Gerade Unternehmer überlassen bezüglich Zukunft und Erfolg Ihres Unternehmens nichts dem Zufall. Die dann verbleibende Freizeit ist meist zu knapp, um genauso professionell das weite Feld der privaten Finanzen zu handeln.

Tatsächlich wird man meist im Zeitablauf mal von Versicherungsvertretern "besucht" mal von Banken auf Anlageprodukte angesprochen, dann erhält man einen "sicheren" Tipp von einem Kollegen oder bekommt Post von Kapitalanlagegesellschaften bezüglich neuer Fonds oder "sicherer" Steuersparmodelle.
Untersuchungen haben vielfach gezeigt, dass Vermögensanlagen nicht aufeinander abgestimmt sind, die Steuerstrategie fraglich ist und der Überblick fehlt. Weiterhin sind wichtige Risiken nicht und andere Risiken überversichert. Es gibt zu viel Liquidität (kostet Ertrag) oder zu wenig (kann die Existenz kosten). Auch Scheidungs- und Erbfälle trifft viele unvorbereitet.

Hier greift die Erstellung eines privaten Finanzplanes.

Was macht eigentlich ein Finanzplaner?

Bei der privaten Finanzplanung handelt es sich um eine ganzheitliche Beratungsdienstleistung, die Renditeoptimierung und sinnvolle Risikovorsorge vor dem Hintergrund der individuellen Zielvorstellungen und persönlichen Situation des Mandanten aufeinander abstimmt.

Die unabhängige Beratung basiert auf einem neutralen Gutachten, das die Darstellung des jeweiligen Vermögensstatus beinhaltet. Darauf aufbauend wird eine objektive und individuelle Risiko- und Anlagestrategie entwickelt.

Der Unternehmer erhält somit eine transparente Übersicht seiner gesamten Vermögenssituation und eine neutrale Bewertung der Vermögenswerte, lebensphasenbezogen und zukunftsorientiert.

Ihr Nutzen und Maßstab unserer Arbeit